Por los periodos que terminaron el 31 de diciembre de 2012 y 2011 (Miles de pesos)
| 31 de diciembre de | |||||
| 2012 | 2011 | ||||
| Actividades de operación: | |||||
| Resultado antes de impuestos | $ | 9,949,324 | $ | 8,904,892 | |
| Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: | |||||
| Depreciación y amortización incluidas en el gasto y costo | 1,462,907 | 1,282,746 | |||
| Provisión por deterioro de cartera de créditos | 1,076,930 | 953,242 | |||
| Participación de la Compañía en las utilidades de asociadas | (414,941) | (304,727) | |||
| Utilidad en venta de propiedades, mobiliario y equipo | (3,592) | (1,302) | |||
| Utilidad en venta de propiedades de inversión | (78,427) | (17,246) | |||
| Costo neto del periodo por obligaciones laborales | 90,411 | 70,416 | |||
| Intereses a favor | (3,334,932) | (3,025,211) | |||
| Intereses devengados a cargo | 985,129 | 847,293 | |||
| (216,515) | (194,789) | ||||
| (Aumento) disminución en: | |||||
| Intereses cobrados a clientes | 3,149,057 | 2,790,641 | |||
| Cartera de créditos a corto plazo | (2,663,209) | (2,288,668) | |||
| Inventarios | (449,224) | (2,028,123) | |||
| Impuesto al valor agregado por acreditar | (75,309) | (136,242) | |||
| Otras cuentas por cobrar | (75,158) | (222,722) | |||
| Impuestos sobre la renta a favor | (402,997) | - | |||
| Pagos anticipados | (17,561) | (136,563) | |||
| Cartera de créditos a largo plazo | (1,621,104) | (780,616) | |||
| Otras cuentas por cobrar a largo plazo | (13,471) | (29,751) | |||
| Ingresos diferidos | 141,770 | 101,380 | |||
| Proveedores | 704,310 | 1,140,759 | |||
| Acreedores | 187,857 | 312,708 | |||
| Impuestos a la utilidad pagados | (2,302,170) | (2,613,576) | |||
| Provisiones | 109,111 | 72,894 | |||
| Beneficios pagados a los empleados | 9,683 | (58,403) | |||
| Flujos netos de efectivo de actividades de operación | 6,414,394 | 4,833,821 | |||
| Actividades de inversión: | |||||
| Rendimientos sobre inversiones | 200,660 | 227,312 | |||
| Adquisición de propiedades, mobiliario y equipo | (5,284,038) | (3,752,208) | |||
| Venta de propiedades, mobiliario y equipo | 116,633 | 13,545 | |||
| Venta de propiedades de inversión | 59,555 | 21,284 | |||
| Adquisición de propiedades de inversión | (2,447,588) | (1,381,734) | |||
| Inversión en nuevos desarrollos informáticos | (830,607) | (400,054) | |||
| Flujos netos de efectivo de actividades de inversión | (8,185,385) | (5,271,855) | |||
| Efectivo (insuficiente) para aplicar en actividades de financiamiento | (1,770,991) | (438,034) | |||
| Actividades de financiamiento: | |||||
| Emisión de certificados bursátiles | 4,000,000 | - | |||
| Dividendos pagados | (899,271) | (724,786) | |||
| Pago de certificados bursátiles | - | (2,250,000) | |||
| Intereses pagados | (985,129) | (847,293) | |||
| Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento | 2,115,600 | (3,822,079) | |||
| Aumento (disminución) de efectivo y equivalentes de efectivo | 344,609 | (4,260,113) | |||
| Efectivo y equivalentes de efectivo al principio del período | 2,681,547 | 6,929,737 | |||
| Fluctuación cambiaria del efectivo | (116,032) | (104,109) | |||
| Efectivo y equivalentes de efectivo al final del período | $ | 2,910,124 | $ | 2,565,515 | |
Las notas adjuntas son parte de los estados financieros consolidados.
